Как снизить AML-риски при использовании криптомиксера

Заметное событие всколыхнуло криптовалютные рынки. С 1 июля в ЕС вступил в силу регламент MiCA. Это ознаменовало ужесточение регулирования крипторынка и, как следствие, усиление контроля за «чистотой» цифровых активов. И до введения новых правил централизованные платформы с опаской относились к связанным с криптомиксерами средствам, а теперь скрининг стал еще более строгим.

Традиционные методы смешивания вроде CoinJoin уже небезопасны, поскольку легко поддаются анализу, поэтому пользователям приходится прибегать к дополнительным способам обеспечения приватности. Вместе с командой Mixer. Money разбираемся в преимуществах режима «Полная анонимность» и показываем механизм его работы на примере.

Динамика рынка

  Механизм работы и преимущества «Полной анонимности» С каждым годом появляется все больше сервисов коммерческой деанонимизации монет, а CEX ужесточают мониторинг, что существенно повышает вероятность блокировки средств. Money предлагает два режима: обычный «Миксер» и «Полная анонимность». Первый подходит для быстрой и недорогой очистки без серьезных требований к анонимизации.

Однако существует риск раскрытия с помощью кластерного анализа или получения монет с сомнительной историей. «Полная анонимность» — режим для глубокого смешивания с биткоинами, полученными из надежных источников и прошедшими скоринг платформы. В этом режиме монеты клиентов не смешиваются между собой.

Они поступают в премиксер, обезличиваются, дробятся на случайные части и отправляются платформой частным инвесторам и трейдерам на централизованные биржи. Обратно клиент получает монеты с других платформ и от других инвесторов. Money не смешивает одни и те же биткоины, поэтому связь с владельцем монет и другими клиентами миксера практически полностью исчезает.

Влияние на рынки

Система подбирает для каждого заказа на очистку транзитные кошельки, которые бы возвращали суммы без сдачи. Кроме того, в «Полной анонимности» миксер сам выбирает оптимальное время возврата средств, снижая риски деанонимизации. Платформа также не дает клиенту указать процентное соотношение распределения средств между адресами получения.

Вместо этого подбор транзитных кошельков с биржевыми активами происходит таким образом, чтобы на них не оставалось сдачи. Это позволяет формировать «простые», не привлекающие внимания транзакции. Схема работы разных режимов смешивания.

Режим сложнее в использовании, но, как утверждают в Mixer. Money, сегодня это единственный способ защитить кошельки от кластерного анализа. Как пользоваться режимом «Полная анонимность» Выбираем режим Заходим на сайт Mixer.

Криптовалютные рынки внимательно следят за этим событием, а инвесторы оценивают его возможное влияние на цены.