UIF y CONDUSEF revisarán transferencias de usuarios por posible lavado de dinero: firman acuerdo

Una noticia relevante se está gestando en la escena internacional. La seguridad del sistema financiero mexicano se fortaleció este jueves con la firma de un Convenio de Colaboración entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), con el objetivo de consolidar acciones de prevención, detección e investigación de operaciones con recursos de procedencia ilícita y delitos relacionados. A través de este acuerdo, ambas instituciones fortalecerán sus capacidades mediante el intercambio de información conforme al marco jurídico aplicable, la generación de canales permanentes de comunicación y el desarrollo de acciones de capacitación y colaboración técnica que contribuyan a prevenir el uso indebido del sistema financiero y mejorar los mecanismos de inteligencia financiera. El convenio permitirá a la CONDUSEF y a la UIF aprovechar información y productos de inteligencia dentro del ámbito de sus respectivas atribuciones, bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad, fortaleciendo así las acciones del Estado mexicano para proteger a las personas usuarias de servicios financieros y preservar la integridad del sistema financiero.

43 mil 871 asuntos que revelaron la urgencia del acuerdoEn el primer semestre de 2026, la CONDUSEF registró 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras reportadas por usuarios. Esa cifra evidenció la necesidad de articular una respuesta institucional coordinada y de mayor alcance. La información estadística derivada de esos registros permitirá identificar tendencias y modalidades de operación ilícita.

Los detalles

El análisis también apuntará a los sectores con mayor incidencia y a las zonas geográficas con más riesgo. Sin embargo, no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria de usuarios ni datos sensibles. Solo se compartirá información que, conforme al marco legal vigente, contribuya al cumplimiento de las funciones de ambas instituciones.

Bajo este esquema, la UIF contará con mayores elementos para analizar posibles esquemas de delitos financieros gracias a los insumos de la CONDUSEF. Uno de los patrones que se podrá rastrear con mayor precisión es el uso de cuentas para recibir o dispersar recursos de origen ilícito. Los objetivos que el convenio persigueEl acuerdo establece canales permanentes de comunicación entre las dos instituciones.

Esos canales permitirán una respuesta más ágil ante nuevas modalidades de fraude que afecten al sistema financiero. Ambas instituciones aprovecharán los productos de inteligencia generados dentro del ámbito de sus respectivas atribuciones. El resultado directo es una mayor capacidad del Estado para proteger a los usuarios de servicios financieros.

Qué dicen los expertos

El cruce de información entre la UIF y la CONDUSEF permitirá detectar los siguientes elementos de riesgo:Modalidades de fraude activas en el sistema financiero. Patrones de operación utilizados para la comisión de delitos financieros. Zonas geográficas con mayor incidencia de afectaciones a usuarios.

Sectores del sistema financiero con mayor vulnerabilidad. Tendencias en el uso indebido de cuentas para dispersar recursos ilícitos. El estándar internacional que respalda el acuerdoLa UIF y la CONDUSEF alinearon el convenio a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Ese organismo establece las mejores prácticas globales para la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. El apego a las recomendaciones del GAFI refuerza la credibilidad del sistema financiero mexicano ante los organismos internacionales. México consolida así su posición dentro del marco multilateral de combate a los delitos financieros.

El tema se ha convertido en uno de los puntos más destacados de la agenda mundial.